Abogado de litigios sobre valores en Nueva Jersey
Cuando las personas invierten en valores como acciones y fondos mutuos, suelen hacerlo con grandes cantidades de dinero, como sus ahorros para la jubilación, los ahorros de toda la vida o una herencia. Por eso, los inversores suelen optar por trabajar con un asesor financiero.
Si bien la mayoría de los asesores cuidan mucho las inversiones de sus clientes, algunos cometen fraudes que pueden causarle pérdidas significativas. Si esto sucede, debería contactar a un abogado especializado en litigios de valores de Nueva Jersey para determinar sus opciones legales.
Los abogados de Lynch Law Firm, PC cuentan con la experiencia y el conocimiento legal necesarios para abordar casos complejos de fraude de valores. Si acude a nosotros con una reclamación viable, nuestro objetivo será recuperar todos los fondos perdidos, junto con la compensación por los daños causados por las acciones fraudulentas de su asesor.
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Tipos de reclamaciones de seguros
Nuestra firma representa a personas, empresas y fondos de inversión que fueron víctimas de fraude en sus inversiones en valores, incluyendo:
- Cepo
- Cautiverio
- fideicomisos de inversión inmobiliaria
- Anualidades
- Divisa
- fondos mutuos
- Opciones
Aceptamos casos que involucran una variedad de tipos de fraude y mala conducta, incluidos:
Inadecuación
Los asesores financieros tienen el deber de conocer a sus clientes, incluyendo el nivel de riesgo que están dispuestos a asumir con sus inversiones. Su asesor no solo debe hablar sobre su tolerancia al riesgo, sino también recomendar y realizar inversiones que se ajusten a ella. Si su asesor elige inversiones que no se ajustan a su tolerancia al riesgo y usted sufre pérdidas, podría emprender acciones legales para obtener una indemnización.
Tergiversación o falta de divulgación de riesgos
A veces, los corredores hacen afirmaciones falsas o no revelan todos los riesgos de una inversión en particular. Por ejemplo, un corredor podría aconsejarle invertir en derivados sin informarle que podría perder el 100% del capital de su inversión. Si su corredor tergiversó o no reveló los riesgos, podría ser considerado responsable de sus pérdidas.
Incumplimiento del deber fiduciario
El deber fiduciario es la obligación de su corredor de priorizar sus intereses por encima de los suyos. Desafortunadamente, los corredores a veces ignoran este deber y hacen lo que les conviene.
Batido
Este es uno de los tipos más comunes de fraude de valores. Ocurre cuando un corredor realiza operaciones excesivas con su dinero simplemente para obtener una comisión. Las señales de esta práctica pueden incluir compras y ventas frecuentes de valores que no parecen necesarios para sus objetivos de inversión.
Fraude en el mercado
Esto ocurre cuando una empresa comete fraude para inflar el precio de sus acciones. Una forma de hacerlo es no divulgar información sobre su verdadero rendimiento financiero. Si esto ocurriera y resultara en una pérdida sustancial de fondos, la empresa podría ser considerada responsable de fraude.
Negligencia
Se trata de reclamaciones en las que un asesor financiero no cumplió con los estándares de la industria o no actuó como lo habría hecho un asesor razonablemente prudente si estuviera en una situación similar.
Esquemas Ponzi
Estos también se llaman esquemas piramidales. Son esquemas en los que alguien atrae nuevos inversionistas y utiliza su dinero como rendimiento para pagar a los inversionistas más antiguos. A los clientes se les prometen grandes ganancias con un riesgo prácticamente nulo. Cuando quienes dirigen el esquema no logran atraer nuevos inversionistas, el dinero deja de fluir y el esquema se derrumba.
Reclamaciones de margen
Estas reclamaciones surgen cuando los corredores aconsejan a sus clientes pedir prestado con margen para comprar valores. Posteriormente, les aconsejan vender los valores para liquidar el saldo. Si bien esto genera ingresos para la firma de corretaje, los clientes pierden dinero.
Tácticas de venta de alta presión
En ocasiones, los corredores utilizan tácticas de venta agresivas para inducir a las personas a comprar rápidamente un valor. Estas tácticas de venta agresivas pueden incluir enfatizar la urgencia de la inversión y la necesidad de actuar de inmediato. Si su abogado especializado en litigios de valores de Nueva Jersey puede demostrar que usted fue víctima de tácticas de venta agresivas, el corredor podría ser considerado responsable de todas sus pérdidas de inversión.
Comercio no autorizado
Esto ocurre cuando un corredor realiza una operación sin obtener el consentimiento de su cliente. Esto puede incluir situaciones en las que el corredor tenía la discreción de realizar operaciones sin obtener previamente su aprobación. En estos casos, una operación no estaría autorizada si el cliente limitara el alcance de las operaciones que el corredor tenía la discreción de realizar.
Cambio de fondos mutuos, bonos o anualidades
Esto ocurre cuando un asesor le recomienda vender un grupo de inversiones para poder comprar un grupo de inversiones casi idéntico con el fin de generar una comisión.
Sobreconcentración
Algunos corredores no diversifican las inversiones de sus clientes, dejándolas expuestas a un solo sector de la economía o a unos pocos valores. En estas situaciones, es posible recuperar las pérdidas.
Falta de supervisión
Las casas de bolsa están obligadas a supervisar a los corredores para garantizar que gestionen adecuadamente las inversiones de sus clientes. Esta responsabilidad es especialmente importante cuando el corredor en cuestión tiene antecedentes de mala conducta.
Incumplimiento de contrato
En la mayoría de los casos, las casas de bolsa le exigirán que firme un acuerdo que describa sus obligaciones legales. Si se incumple alguna de las condiciones del contrato, podría tener derecho a una indemnización por daños y perjuicios.
Contacte hoy mismo con nuestros abogados especializados en litigios de valores en Nueva Jersey. Complete un formulario de evaluación gratuita de su caso.
Leyes federales y estatales sobre fraude de valores
Las formas de fraude de valores mencionadas anteriormente están prohibidas por las leyes federales y estatales, como la Ley de Intercambio de Valores de 1934 y la Ley Uniforme de Valores de Nueva Jersey.
La Ley de Intercambio de Valores, también llamada Ley de Intercambio, es una ley federal que regula principalmente las transacciones de valores que se realizan en el mercado secundario. El mercado secundario consiste en transacciones que ocurren después de que una empresa haya ofrecido el valor por primera vez.
La Ley Uniforme de Valores de Nueva Jersey y la Sección 10b de la Ley de Intercambio prohíben a cualquier persona utilizar el comercio interestatal o el correo de cualquier bolsa de valores nacional para los siguientes fines:
- Utilizar un dispositivo, plan o artificio para cometer fraude.
- Hacer una declaración falsa o no declarar un hecho material que resulte en engañar a otra persona.
- Participar en cualquier acción, práctica o curso de negocios que sea fraudulento o engañoso.
La Sección 9 de la Ley de Intercambio permite a los inversores demandar por actividades comerciales y patrones de conducta que hagan que los inversores crean que una acción es:
- Funcionar mejor o peor de lo que realmente es
- Se comercializa con más frecuencia de lo que realmente es
- Ser manipulado de manera que parezca que el precio es estable.
La Sección 18 dice que los inversores que compraron o vendieron un valor pueden demandar por declaraciones fraudulentas en presentaciones periódicas ante la SEC.
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Arbitraje de FINRA
Si bien la ley le otorga el derecho a interponer una demanda civil por fraude de valores, la mayoría de los casos se resuelven mediante arbitraje ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Esto suele deberse a que los inversores firmaron acuerdos con sus asesores que exigen el arbitraje en caso de disputas.
Un abogado especializado en litigios de valores de Nueva Jersey puede gestionar cada paso de su reclamación de arbitraje ante la FINRA. Esto incluye:
Presentación de una declaración de demanda
El primer paso del proceso es presentar una demanda que describa el fraude ocurrido. Nuestros abogados revisarán cuidadosamente sus estados financieros y trabajarán con expertos financieros para calcular los daños sufridos, incluyendo la cantidad de dinero perdido. Su demanda también puede incluir honorarios de abogado.
Una vez redactada y presentada la declaración de demanda, la empresa de inversión/corretaje tiene 45 días para responder.
Elección de árbitros
Su reclamación será presidida por un árbitro o un panel de tres. Se utiliza un solo árbitro para reclamaciones con daños y perjuicios de entre $50,000 y $100,000. Se utiliza un panel cuando la disputa implica daños y perjuicios superiores a $100,000.
Ambas partes deben estar de acuerdo sobre los árbitros seleccionados. Si alguna de las partes objeta a un árbitro, este quedará inhabilitado para formar parte del panel.
Gestión del proceso de descubrimiento
En un arbitraje FINRA, no se permiten declaraciones ni interrogatorios. El proceso suele consistir en que ambas partes se soliciten mutuamente documentos.
Su abogado especializado en litigios de valores de Nueva Jersey puede intentar recopilar todos los documentos pertinentes para respaldar su reclamación. También puede ayudarle a presentar los documentos solicitados por la otra parte, incluyendo los estados de cuenta de corretaje o la correspondencia que haya recibido del asesor.
Representandole en la Audiencia
Su abogado puede manejar todos los aspectos de la audiencia, tal como lo haría en un juicio civil, incluyendo:
- Presentando evidencia
- Interrogatorio de testigos
- Realizar declaraciones de apertura y cierre
Una vez concluida la audiencia, FINRA suele emitir una decisión en un plazo de 30 días. La decisión casi siempre es definitiva, con pocas posibilidades de apelación.
En general, todo el proceso desde la investigación de su situación y la presentación de un reclamo hasta la audiencia de arbitraje dura entre 12 y 18 meses.
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¿Cuál es el plazo de prescripción para solicitar arbitraje?
Según la Sección 12206 del Código de Procedimiento de Arbitraje para Disputas de Clientes de FINRA, se le prohíbe presentar un reclamo de arbitraje más de seis años después del evento que dio lugar a su reclamo.
Este tipo de regla también se conoce como prescripción. Si la prescripción vence antes de que presente una reclamación, se le prohibirá hacerlo.
Nuestros abogados especializados en litigios de valores de Nueva Jersey pueden revisar cuidadosamente su reclamo para determinar cuándo vence el plazo de prescripción.
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Cómo evitar el fraude de valores
Si es víctima de un fraude de valores, quizá le convenga evitar invertir por completo por temor a que vuelva a ocurrir. Sin embargo, esto no es realista, ya que podría necesitar seguir invirtiendo para financiar su jubilación, ahorrar para la matrícula universitaria de su hijo o para otros gastos importantes.
Afortunadamente, existen medidas que puede tomar para reducir el riesgo de ser víctima de fraude:
Haz tu investigación
Nunca acepte trabajar con una firma de corretaje o un asesor sin realizar una investigación previa. Debe saber lo siguiente:
- Tipo de negocio que el asesor y su firma llevan a cabo
- Productos que venden
- Servicios que ofrecen
- La situación financiera de la empresa, que puede determinar revisando los estados financieros de la empresa en el sitio web de la SEC
Conozca a su corredor
Conocer a su corredor de bolsa puede ser útil, pero también debe confirmar que tenga licencia para vender valores en su estado. Averigüe sobre cualquier problema que haya tenido con los reguladores, los inversores o su empresa.
Puede consultar los registros de los corredores y sus firmas en el sitio web de la División de Asuntos del Consumidor de Nueva Jersey. Esta sección también le permite revisar las acciones legales interpuestas contra el corredor o su firma.
No le dé control total a un corredor
Esto suele ser una receta para el desastre. Puede ser tentador dejar que el corredor se encargue de todo, pero esto facilita mucho que cometa fraude sin que usted se dé cuenta de inmediato.
Si un corredor le dice que no es necesario que usted se involucre en sus inversiones y que él o ella puede hacer todo el trabajo, esto puede ser una señal de alerta que indica que el corredor tiene la intención de cometer fraude.
Debe solicitar a su corredor de bolsa que le proporcione informes periódicos sobre la actividad de sus inversiones. Si no entiende algo, pídale una aclaración. Si solicita dinero y el corredor le dice que no es posible, podría ser una señal de que ha robado parte de su dinero para sus propios fines.
Si tiene alguna razón para creer que ha sido víctima de un fraude de valores, contacte hoy mismo con nuestros abogados especializados en litigios de valores de Nueva Jersey para una consulta gratuita. Le asesoraremos sobre todos sus derechos y estaremos preparados para reclamar una indemnización si tiene una reclamación viable.
Comuníquese con Lynch Law Firm, PC para una consulta legal gratuita.
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Los reguladores federales y estatales son responsables de descubrir prácticas de inversión fraudulentas. Desafortunadamente, no pueden detectar todos los casos de fraude que los corredores y las casas de bolsa cometen con el dinero de sus inversores.
Si desea recuperar sus pérdidas, deberá presentar una demanda de arbitraje ante la FINRA o una demanda civil. Nuestros abogados con experiencia pueden ayudarle en cada paso del proceso para obtener la compensación que merece.
Estos casos son complejos y puede resultar abrumador llevarlos a cabo por su cuenta. Si trabaja con un abogado, puede tener la seguridad de que su reclamación está en manos de profesionales con amplios conocimientos y experiencia legal.
